S&J มุ่งป้องกันมิให้บริการแลกธนบัตรถูกใช้เพื่อการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การแพร่ขยายอาวุธ การฉ้อโกง การหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร หรืออาชญากรรมอื่น เราใช้มาตรการตามระดับความเสี่ยงและข้อกำหนดของไทยที่ใช้บังคับ
1. การควบคุมตามความเสี่ยง
เราประเมินความเสี่ยงด้านลูกค้า ผลิตภัณฑ์ ธุรกรรม ช่องทาง และพื้นที่ ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงหรือผิดปกติอาจถูกตรวจสอบเพิ่มเติม ขออนุมัติเพิ่ม หรือปฏิเสธ
2. การระบุและพิสูจน์ตัวตน
- อาจขอหนังสือเดินทาง บัตรประชาชนไทย หรือเอกสารราชการฉบับจริงที่ใช้ได้
- อาจบันทึกและตรวจสอบข้อมูลตัวตน เอกสาร และอำนาจของผู้ทำธุรกรรม
- สำหรับบริษัท ตัวแทน หรือผู้ดำเนินการแทน อาจขอเอกสารนิติบุคคล หนังสือมอบอำนาจ โครงสร้างผู้ถือหุ้น และผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง
3. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า
ตามระดับความเสี่ยงและกฎหมาย เราอาจสอบถามอาชีพ วัตถุประสงค์ แหล่งที่มาของเงินหรือธนบัตร ปลายทาง กิจกรรมที่คาดหมาย และผู้รับประโยชน์
ห้ามแบ่งธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจ ใช้ตัวตนบุคคลอื่น หรือปกปิดผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง
4. การคัดกรองและติดตาม
เราอาจตรวจรายชื่อลูกค้าและบุคคลที่เกี่ยวข้องกับรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด มาตรการคว่ำบาตร บุคคลที่มีสถานภาพทางการเมือง (PEP) และข้อมูลด้านลบตามความเหมาะสม รวมถึงติดตามรูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ
5. ธุรกรรมน่าสงสัยและการรายงาน
เมื่อกฎหมายกำหนด S&J อาจชะลอ ปฏิเสธ ระงับ รายงาน หรือให้ข้อมูลแก่หน่วยงานที่มีอำนาจ และกฎหมายอาจห้ามไม่ให้เราแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับรายงาน การตรวจสอบ หรือการสอบสวน
6. การเก็บบันทึกและความลับ
เราเก็บข้อมูล KYC ธุรกรรม การตรวจสอบ และหลักฐานตามระยะเวลาที่กฎหมายกำหนด และควบคุมการเข้าถึงอย่างเหมาะสม อาจเปิดเผยต่อหน่วยงานที่มีอำนาจหรือผู้ให้บริการเมื่อชอบด้วยกฎหมาย
7. การควบคุมภายใน
- นโยบายและกระบวนการที่เหมาะกับธุรกิจและกฎหมาย
- การกำกับดูแลของผู้บริหาร การอบรมพนักงาน และช่องทางยกระดับเรื่อง
- การประเมินความเสี่ยง ทดสอบการควบคุม และทบทวนนโยบายตามความเหมาะสม
8. ความร่วมมือของลูกค้า
ลูกค้าต้องตอบคำถามตามความจริงและให้เอกสารที่ร้องขอ การไม่ให้ความร่วมมืออาจทำให้ปฏิเสธธุรกรรม คำชี้แจงนี้ไม่เปิดเผยเกณฑ์ตรวจจับที่เป็นความลับและไม่ใช้แทนกระบวนการภายใน